En los últimos años, los mercados financieros se han logrado popularizar a nivel mundial debido a la amplia cantidad de opciones de activos que las personas pueden elegir para invertir en ellos o especular. Es por esto por lo que, al momento de decidir operar en los mercados es importante conocer los diferentes tipos de inversiones financieras existentes con el fin de escoger aquellas que más se ajusten a los objetivos trazados inicialmente, independiente de si es inversor o trader.
La elección de cada uno de estos tipos de inversión depende de diferentes factores, la mayoría relacionados con el perfil del inversor. Su clasificación varía respecto al tiempo en el que se quiere alcanzar resultados y al tipo de activo financiero de mayor interés.
Contenido del artículo
- ¿Cuáles son las inversiones financieras?
- ¿Cómo se clasifican las inversiones?
- ¿Cuáles son los métodos de inversión?
- ¿Cuáles son las inversiones a corto plazo?
- ¿Dónde podría invertir u operar en los mercados? Conozca R1Investing
¿Cuáles son las inversiones financieras?
A modo de contexto, las inversiones son derechos que se adquieren a través de contratos y que permiten sacar provecho de las rentabilidades que generan los instrumentos financieros pactados, en un futuro. Algunas inversiones permiten obtener el activo, como es el caso de las acciones de la bolsa que convierte en accionistas a aquellos que las adquieren.
También están otros instrumentos que permiten tomar ventaja de los movimientos de precios de los activos financieros, los más destacados son los derivados, los fondos de inversión, ETFs y futuros de materias primas o índices bursátiles.
¿Cómo se clasifican las inversiones?
Las inversiones financieras se clasifican principalmente en 3 tipos: largo, mediano y corto plazo. Cada una se adecúa a la personalidad del inversionista o especulador, perfil de riesgos y necesidades financieras.
Es importante que las personas que desean empezar sus inversiones financieras tengan presente los diferentes aspectos que componen las bolsas mundiales y otros mercados para crear un perfil acorde con los objetivos que se plantean. Para ello, es necesario que realicen un previo análisis de los activos de su interés con el fin de reconocer si los comportamientos de estos se adecuan a sus personalidades y perfil de riesgo. A continuación, usted podrá conocer cuáles son los tipos de inversiones más comunes.
- Inversiones a largo plazo:
El objetivo de las inversiones a largo plazo es alcanzar resultados financieros en un amplio periodo de tiempo, donde los honorarios que podrían conseguirse no se presentarán de manera inmediata. Estas inversiones financieras suelen requerir una cantidad significativa de dinero, pero son consideradas operaciones con un riesgo de pérdida no tan alto.
Una de las ventajas de las inversiones financieras a largo plazo es la posibilidad de que los márgenes que se obtengan sean significativos. Sin embargo, es importante tener en cuenta los niveles de volatilidad de los activos, para elegir aquellos con niveles bajos, que no requieran una vigilancia constante de sus precios y que no se vean mayormente afectados por movimientos externos. Un ejemplo de estos es la compra de bonos corporativos, o los contratos de futuros con vencimiento a largo plazo.
Algunas de las características de invertir a largo plazo son el tiempo en el que se mantienen las operaciones, que puede ser de 3 años o más; y también, los costos de inversión que conllevan el pago de entrada a los mercados, comisiones a los corredores, mantenimiento de la cuenta, diversificación de cartera y dinero extra para mantener las inversiones cuando estas decaen.
Algunos activos en los que es posible ejecutar este tipo de inversiones financieras son las acciones de la bolsa, los bienes inmuebles y los fondos de inversión.
- Inversiones a mediano plazo:
Estas inversiones financieras están pensadas para quienes no quieren esperar demasiado tiempo para alcanzar honorarios, pero tampoco buscan conseguirlos de forma inmediata. Una de sus principales ventajas es que no requieren que el inversor o especulador esté pendiente de sus operaciones día a día. No obstante, es necesario identificar las tendencias que se presentan en el mercado de valores para así tener un mayor control a la hora de tomar decisiones respecto a sus operaciones.
Operar al mediano plazo en comparación con invertir al largo plazo, requiere que los traders e inversionistas operen con activos financieros en periodos que duran no más de un año. En este tipo de inversiones financieras es necesario no perder de vista las operaciones, puesto que las volatilidades pueden acarrear pérdidas.
Las inversiones al mediano plazo cuentan con la ventaja de que las rentabilidades obtenidas pueden llegar a ser altas, ya que se mantienen durante meses o un año; y las operaciones fallidas se pueden liquidar, antes de perderlo todo.
- Inversiones a corto plazo:
Las inversiones financieras a corto plazo se caracterizan por alcanzar márgenes en períodos breves de tiempo. Sin embargo, estas inversiones requieren de una adecuada gestión por parte del especulador ya que la brecha de riesgos que estas presentan es más alta. Por lo tanto, es necesario recurrir a estrategias que puedan ayudar a disminuir el riesgo de las operaciones, una de las opciones para ello es diversificar o destinar un capital entre varios tipos de activos.
Las personas interesadas en invertir a corto plazo buscan instrumentos que se caractericen por ser líquidos, es decir, que permitan convertir las operaciones financieras en dinero de manera rápida e incluso minutos. Algunos de los productos financieros disponibles para ejecutar este tipo de operaciones son los contratos de futuros, contratos por diferencia, acciones de la bolsa y ETFs.
Los instrumentos financieros altamente rentables se destacan en este grupo, pues son los que permiten ampliar el porcentaje de operaciones en el corto tiempo, aunque conlleven niveles de riesgo de pérdida mayores.
¿Cuáles son los métodos de inversión?
- Inversiones financieras en el mercado monetario: Cuentan con gran liquidez y bajo riesgo, por lo que pueden ser más estables si se operan en el largo plazo. Este mercado está dirigido principalmente a empresas que necesitan adquirir fondos, por lo que pagan mayores intereses por recibir dinero prestado. Algunos ejemplos son los mercados de títulos, de dinero, crédito, monedas, interbancario, entre otros.
- Inversiones en bonos: Suelen ser inversiones a mediano o largo plazo. Los bonos son activos de renta fija, es decir que el porcentaje de rentabilidades es fijo y el pago que recibe el inversor es el capital invertido más los intereses que se generen.
- Inversiones en renta variable y acciones: Las acciones son instrumentos cada vez más utilizados puesto que permiten realizar inversiones financieras a corto plazo y a largo plazo; los honorarios resultantes son un porcentaje de la empresa en la cual se invirtió. Este tipo de operaciones son propias de la bolsa de valores y se destacan por su amplia rentabilidad, riesgo y liquidez.
- Operaciones en el mercado Forex: En este tipo de mercado se comparan los pares económicos de las monedas de diferentes países, por lo que las transacciones financieras en Forex pueden alcanzar honorarios considerables. Sin embargo, una de sus desventajas es que es un mercado de gran volatilidad, donde los márgenes son amplios y también los riesgos de pérdidas.
- Operaciones en derivados: Este tipo de instrumento financiero se caracteriza por sus altas rentabilidades y suele ser de corto o mediano plazo. Además, permite utilizar el recurso de apalancamiento financiero para que los traders puedan operar con más capital del que disponen, aunque también aumenta el riesgo de pérdida. Entre las opciones, se encuentran los contratos por diferencia (CFDs) donde no se compra el activo, sino que se opera sobre su precio.
¿Cuáles son las inversiones a corto plazo?
¿Dónde podría invertir u operar en los mercados? Conozca R1Investing
- Productos CFDs: R1Investing es un bróker que permite las operaciones financieras mediante CFDs, que se refieren a contratos los cuales permiten abrir posiciones sobre el precio real de activos subyacentes pertenecientes a la renta variable. Algunos de los CFDs más populares son las acciones americanas y europeas, los índices bursátiles del mundo, CFDs del oro, CFDs de petróleo, criptomonedas y mercado Forex.
- Rápido ingreso a los mercados: Una vez haya creado la cuenta desde la página de inicio de R1Investing, rellenado los formularios de inscripción y realizado el proceso de legalización tendrá la posibilidad de hacer su primer depósito y operar en los mercados. Este proceso dura unos cuantos minutos.
- Plan educativo: Operar en los mercados financieros requiere de conocimientos previos y por eso, contamos con un completo material educativo disponible en nuestra página web. Tenemos a disposición cursos, tutoriales, libros electrónicos, artículos de interés y material de video.
- Plataforma de trading galardonada: Metatrader 4 es nuestra plataforma de trading aliada y se destaca por ser la preferida de los traders novatos y profesionales. Desde MT4 podrá ejecutar análisis de los mercados, establecer órdenes y abrir posiciones de manera intuitiva.